Notre approche
Une vision qui ne s’accompagne pas d’actions n’est qu’un rêve. Une action qui ne découle pas d’une vision, n’est que du temps perdu. Une vision suivie d’action peut changer le monde.
Nelson Mandela
Nos valeurs
L’indépendance
Du conseil aux solutions, l'indépendance, c’est notre ADN ! Elle est garante de liberté d’agir et nous permet de trouver sur le marché, les solutions les plus adaptées.
La vision long terme
Notre rôle est de vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux en toute quiétude. Cela ne peut se faire qu’en développant avec vous une relation long terme et un suivi personnalisé. L’environnement évolue, vos besoins aussi. Nous serons à vos côtés pour agir.
La dimension humaine
Les matières que nous traitons sont au service de vos objectifs. Comprendre qui vous êtes et ce que vous souhaitez est une des clés de notre métier. Nous prendrons toujours le temps nécessaire pour vous écouter, vous comprendre.
Notre approche ne se limite pas à l’optimisation des flux financiers entre vous et votre société. Elle n’est pas cantonnée à un élément spécifique de votre patrimoine. Notre champ d’action est plus large. Elle se base sur votre situation patrimoniale globale et sur vos objectifs.
Contrairement aux approches traditionnelles, nous considérons que toutes les composantes de votre patrimoine sont étroitement liées. L’analyse des ponts entre ces différents éléments nous permettra de vous proposer l’organisation patrimoniale la plus efficiente.
Avoir une bonne connaissance de votre situation et de vos objectifs est indispensable pour pouvoir vous fournir des solutions et des conseils pertinents.
Qui est concerné ?
À chaque étape ses besoins
Nous sommes présents dans toutes les phases de la vie, de la constitution, à la protection jusqu’à la transmission du patrimoine privé et professionnel.
Constitution
- Passage en société
- Fiscalité des revenus
- Développement immobilier
- Protection des revenus du ménage
- ...
Autonomie financière
- Définition du patrimoine utile
- Distribution des revenus
- Fiscalité du patrimoine
- ...
Succession
- Protection du conjoint survivant
- Droits de succession
- Donations
- Contrôle sur le patrimoine
- ...
La planification financière
Le service d’un Family Office à la portée de tous.
Au travers d’une analyse globale de votre situation patrimoniale ou en vous apportant une solution spécifique, Altior vous accompagne à chaque phase de développement, d’optimisation, de protection et de transmission de votre patrimoine privé et professionnel.
Vos objectifs personnels occupent toujours une place centrale dans notre réflexion. Nous déployons ensuite notre vision globale pour vous formuler des conseils concrets et sur mesure. Chaque recommandation étant de ce fait solidement étayée.
Nous organisons vos avoirs afin qu’ils travaillent pour vous et si possible, pour la prochaine génération.
De cette façon vous profitez d’une double approche, de l’indépendance du conseil et de l’indépendance des solutions. Nous disposons d’une grande expérience en la matière, des ressources adaptées et de spécialistes à cet effet.
Quelles que soient vos aspirations, nous avons la solution qui vous convient !
Une personne de confiance
Il faut du temps pour nouer une relation forte avec un conseiller. Nous prenons ce temps. Nos convictions et notre expérience se rejoignent : confiance et relation durable sont les clés de la réussite.
Nous vous garantissons d’avoir un conseiller attitré compétent au centre d’une stratégie patrimoniale taillée sur mesure. Nous nous assurons de la coordination, de la pertinence et de la cohérence de votre plan d’action.
La vision holistique de vos besoins patrimoniaux nécessite la compréhension des matières civiles, financières, fiscales et comptables. Le rendement se situe davantage dans l’organisation patrimoniale que dans l’hyperspécialisation.
Néanmoins notre rôle n’est ni d’évincer vos conseillers actuels, ni de les remplacer. Nous sommes un facilitateur pour créer une synergie qui vous aidera à y voir plus clair.